钱堂教育子江：用AI和大数据技术助力金融理财教育个性化

12月20日，2024“声彻中国”教育年度盛典在北京广播大厦酒店举行。盛典以“教育强国 创新未来”为主题，汇聚了全国教育界的精英人士，包括著名教育专家、知名校长、行业领导、优秀教育从业者、行业研究专家等，围绕2024年的教育政策和行业变革，以及未来的发展趋势和潜在机遇，通过主题演讲、专题报告、高端访谈、经验分享等方式，共同探讨教育领域的创新路径和实践策略，打造一场教育分享与交流的高端盛会。 

受组委会邀请，钱堂教育业务负责人子江老师接受了主持人专访，以下是专访实录。

主持人：欢迎来到 2024“声彻中国”教育年度盛典的现场！现在我们邀请到的是来自钱堂教育的业务负责人子江老师，欢迎您的到来！请先跟广大网友介绍一下自己和您所在的学校。

子江：各位网友，大家好！我是钱堂教育业务负责人子江。钱堂教育是一家高新技术驱动的、专注提升老百姓投资知识和技能的在线学习平台，用领先的科技能力扩大教育覆盖面、提升教学效果是钱堂教育教育的核心优势。

钱堂教育自成立以来秉持着“让教育更好体验更有成效”的企业使命，充分利用大数据、人工智能、AI等新兴的数字化技术，通过互联网教育科技手段，将金融理财知识更广泛的普及到千家万户。

让每一个人都能享受到公平而有质量的理财课程，提高国民理财知识素养，让用户能自我实现符合自己预期和风险承受能力的投资目标，这也是钱堂教育教育成立的初心。

主持人：在充满机遇和挑战的一年，作为教育从业者，这一年里您有什么感受或理解？

子江：当今全球科技领域竞争白热化，新兴技术如人工智能、量子计算等呈爆发式发展，各行各业纷纷加大对科技创新的战略投入与布局。早在2023年钱堂教育积极搭建线上AI互动学习系统，记录学员的学、测、评、练等四个环节，让学习留痕，进步可视化。

面对复杂的市场环境以及新的挑战，我们始终保持积极、乐观的态度，主动将新技术应用到课程迭代、学员服务等各个环节。在我们积极搭建线上AI互动学习系统，采用可视化教学（VPS）以及九步教学法的基础上，钱堂教育在2024年积极展开线下场景化教学模式的探索（PBL教学模式），紧密结合当下热门的投资工具的操作技巧，分析市场趋势。组织学员们展开“财富沙龙”，围绕当下热门，讨论老百姓的投资思路，如“降存款利率，对老百姓钱袋子的影响”“美国大选结果对投资的影响有哪些”。

结合当前国民金融素养提升的迫切需求，钱堂教育独立研发课程体系，突出科技效率、个性化和针对性的特点，并根据启蒙学习、进阶深造及高级专教等三个不同层次的学员来设计，针对学习难度不同、学习需求多样化、个人学习能力差异等学员个性化特点，在科技加持下，有效的开展个性化的金融素养养成教学，为老百姓普及基础金融知识，培养投资技能，构建体系化投资理念。

主持人：在推动教育创新的过程中，您认为哪些教育模式或教学方法最值得推广和实践，或者说您的心得和体会有哪些？

子江：创新是行业进步的动力，我们希望通过积极探索教育数字化的应用场景，推动终身学习体系的构建。同时，不断吸收新的创新技术，更加积极的构建学习成效反馈机制，通过搭建AI大模型，针对学员的学习情况的数据分析和学员的反馈，不断优化教学内容和方式，提升学员体验和学习效果。

从事投资者教育工作多年，钱堂教育洞察到用户日益增长的投资需求和老百姓投资知识明显不足，基础金融知识和风险管理意识相对薄弱的矛盾，再加上复杂经济环境，投资市场波动大等特性，使管理团队意识到持续推进“让教育更好体验更有成效”的使命已刻不容缓，而通过教育科技手段，扩大学员覆盖面、提高学习效率成为最现实可行的路径。

为了帮助学员提高金融素养，在2024年，团队积极探索创新教学模式，不断迭代课程内容，实时根据市场环境的变化，为学员讲解热门的投资品种/策略方法，如“存贷款利率下调，对老百姓投资的影响”“契税调整政策解读”“国际宏观环境变化对A股的影响”等等。

同时，我们的讲师将自身多年的投资实战经验，针对学员在学习和实践过程遇到的问题，利用自媒体手段传播具有公益性质的理财投资知识科普。截至2024年11月，钱堂教育通过官方自媒体平台对逾百万人，免费普及了投资者教育知识。

主持人：随着人工智能和大数据技术的发展，您认为这些技术将如何影响未来的教育形态？

子江：随着AI技术的不断发展，AI技术正在全球范围内推动教育创新与发展，从智能测评、精准教学到个性化学习，AI的应用场景不断拓展，为教育带来了前所未有的变革。作为教育行业的从业者，我们应当积极参与到这场变革当中，让科技赋能到每个普通学员身上。

2024年，钱堂教育研发的AI助教“大发”正式上线一年，受到老师和学员的一致好评，反响很好。AI助教“大发”最大特色形象亲切生动、交互及时。学员在学习过程中遇到一些不懂的理财基础知识，在“大发”那里都可以得到及时的响应和回答，大幅提升了主讲老师和班主任答疑的效率，也提升了学员的学习兴趣和效率。

同时，我们通过运用AI模型，针对学员在学习过程遇到的问题，生产相关知识点的生动案例和优秀教学故事，从而优化教学内容，进行课程的迭代精进。

为进一步帮助学员巩固金融知识和薄弱环节，我们进一步迭代了VPS进步可视化教学体系，通过针对学员的课程参与度、知识掌握评测等维度，输出学员的学习分析报告基础。这样的设计，既保证了学教更深度的互动，又充满了趣味性，从而让学习过程中的每一点进步都能清晰地反映在学员、讲师和班主任眼前，让三方都见证到自己的教学成效。

本次教育盛典由央广网作为独家媒体支持，参与者集思广益、群策群力，以实事求是之态和高瞻远瞩之志，为教育改革的深化及行业的繁荣提供新视角和新思路。